Hedging trong tài chính đề cập tới việc kiểm soát an ninh các khoản đầu tư, nhằm mục đích giảm các khoản lỗ có thể có của một khoản đầu tư can hệ.
Vậy, hedging là gì ? Chiến lược phòng ngừa rủi ro với Hedging là gì và được thực hiện như thế nào? Hôm nay, trong bày viết này chúng tôi sẽ giúp các bạn Nhận định về Hedging chúng để những nhà đầu tư có thể ứng dụng giảm bớt được rủi ro khi đàm phán.
1. Hedging là gì?
Hedging tức là ngừa rủi ro. Cách tốt nhất để hiểu về ngừa rủi ro là nghĩ về nó như một hình thức bảo hiểm, là một khoản đầu cơ với mục tiêu hạn chế rủi ro từ các biến động giá ngược chiều. Khi mọi người quyết định phòng ngừa rủi ro, chính là ho đang tự kiểm soát an ninh mình trước một sự kiện tiêu cực đối với tài chính của họ .
Hedging ko ngăn chặn phần nhiều những sự kiện bị động xảy ra, nhưng điều gì đấy cũng có thể xảy ra và các bạn được bảo kê đúng cách, ảnh hưởng của sự kiện sẽ giảm đi. Trong thực tại, ngừa rủi ro xảy ra ở phần lớn mọi nơi và mỗi ngày.
Hedging trong tài chính nhắc đến việc bảo vệ các khoản đầu cơ, nhằm mục đích giảm các khoản lỗ có thể có của một khoản đầu tư liên quan. Hedging được sử dụng bởi các trader đầu cơ vào các công cụ liên kết thị phần. Để đề phòng rủi ro, về mặt kỹ thuật chính là đầu tư vào hai phương tiện không giống nhau có mối tương quan nghịch đảo.
Xem thêm: stop out là gì
tuy vậy, Hedging hay bảo hiểm giá ko bao giờ là miễn phí. Như trong tỉ dụ ở trên thì các bạn vẫn phải thanh toán tiền giao kèo mua trước quặng sắt, và nếu sự dự đoán của bạn là sai thì bạn sẽ ko được chi trả khoản tiền đó. Nhưng tuy vậy thì hồ hết những nhà đầu tư đều chọn khoản lỗ dự trù và nhìn thấy được thay vì họ bị dính phải một khoản lỗ bất ngờ ập đến.
2. Những loại chiến lược đàm phán Hedging để dự phòng rủi ro
đề phòng rủi ro – hedging nhìn chung thường thông qua các phương tiện như bên dưới:
giao kèo kỳ hạn (Forward contract) giao kèo bàn luận giữa 2 bên để mua hoặc bán tài sản vào một ngày nhất mực, với một giá tiền cụ thể. Điều này bao gồm các giao kèo như hiệp đồng kỳ hạn cho hàng hóa và tiền tệ.
giao kèo ngày mai (Futures): giao kèo tiêu chuẩn trên sàn giao dịch giữa 2 bên để sắm hoặc bán tài sản với giá và số lượng đã thỏa thuận vào một ngày cố định. Điều này bao gồm các giao kèo khác nhau như hiệp đồng ngày mai tiền tệ.
thị trường tiền tệ: các thị trường mà việc tìm, bán, cho vay và vay ngắn hạn xảy ra với kỳ hạn dưới một năm. Điều này gồm những những giao kèo không giống nhau như các hiệp đồng covered calls về cổ phiếu, hoạt động trên thị trường tiền tệ về lãi suất và thị trường ngoại ân hận.
Xem thêm: đường ma là gì
Có hai chiến lược hedging forex phổ biến:
Hedging ngoại ân hận đơn giản: các bạn có thể đặt tìm và bán cộng 1 cặp tiền tệ trên sàn forex. Tương tự, bạn có thể kiếm được nhiều tiền hơn ví như chọn đúng thời khắc mở vị thế hoặc duy trì kết quả hòa. Tuy thế phổ quát đại lý phân phối không cho phép các bạn hedging trên cùng một tài khoản.
Hedging phổ thông loại tiền tệ: Thay vì hedging trực tiếp một cặp tiền tệ, bạn có thể dùng 2 hay phổ quát cặp tiền tệ khác nhau nhưng có chung một đồng, ví dụ như bạn có thể hedging đô la bằng cặp EUR/USD và cặp USD/CHF. Tuy thế, chiến lược này khiến các bạn phải chịu rủi ro thêm ở đồng EUR và CHF thay vì chỉ một đồng như chiến lược hedging đơn giản.
3. Những nhà đầu tư trên thực tiễn Hedging – đề phòng rủi ro bằng cách nào?
các traders thường sử dụng những chiến lược phòng ngừa rủi ro tiếp đây để giảm thiểu tổn thất:
Phân bổ tài sản – không đặt trứng vào một rổ: Điều này được thực hiện bằng cách phổ biến hóa danh mục đầu cơ của nhà đầu cơ với đa dạng loại tài sản không giống nhau. Chẳng hạn, bạn có thể đầu cơ 40% vào thị phần chứng khoán và phần còn lại vào những loại tài sản thu nhập khăng khăng. Điều này cân đối những khoản đầu cơ của các bạn.
Cấu trúc danh mục: Điều này được tiến hành bằng cách đầu cơ một phần cố định của danh mục đầu tư vào những phương tiện nợ và phần còn lại vào những dụng cụ phái sinh. Đầu cơ vào nợ sản xuất sự lâu bền cho danh mục đầu tư khi mà đầu tư vào các dụng cụ phái sinh kiểm soát an ninh các bạn khỏi các rủi ro khác nhau.
phê chuẩn các quyền chọn phái sinh: Chiến lược này gồm những các tùy chọn call và put để hedge trực tiếp trên danh mục đầu tư của họ. Số đông các nhà đầu tư phòng ngừa rủi ro dùng các phương tiện phái sinh. Đây là các giao kèo nguồn vốn mà giá trị của chúng từ một tài sản thực khác, chả hạn như cổ phiếu, chỉ số, hoặc tiền tệ.
Quyền chọn là công cụ phái sinh được dùng phổ thông nhất. Nó cho bạn quyền tậu hoặc bán một cổ phiếu ở một tầm giá xác định trong một khoảng thời kì nhất thiết. Đây là cách quyền chọn / options hoạt động để bảo kê các bạn khỏi rủi ro.
giả sử các bạn đã tìm chứng khoán. Các bạn nghĩ rằng giá sẽ tăng cường nhưng muốn kiểm soát an ninh chống lại sự mất mát nếu giá giảm mạnh vì các sự kiện ko lường trước được. Bạn sẽ dự phòng rủi ro ấy bằng cách tậu một put option. Với một khoản phí nhỏ, bạn sẽ tìm quyền bán cổ phiếu ở một chi phí biết trước. Ví như giá giảm, các bạn thực hiện quyền chọn tìm đấy và kiếm lại số tiền các bạn vừa đầu cơ trừ đi phí.
Xem thêm: điều hành Rủi ro trong Forex: bạn nên mạo hiểm bao lăm trong một thương lượng Forex?
3. Các lưu ý lúc đàm phán Hedging theo kiểu phòng vệ giá
khi thương lượng theo kiểu phòng thủ giá có các điểm chú ý sau :
Điều quan yếu nhất bạn cần ghi nhớ là giao dịch Hedging phòng thủ giá không nằm trong mục đích kiếm tiền và lợi nhuận. Thương lượng phòng thủ giá là để đảm bảo phòng vệ khỏi các thua lỗ do biến động giá vượt ngoài tầm kiểm soát, chứ không hề để nhằm kiếm lợi nhuận. Đầy đủ những việc phòng thủ giá nhằm loại bỏ một bộ phận thay vì hầu hết các rủi ro trực Tiếp theo mức nào đó, giá cả thực hiện phòng vệ giá có thể vượt quá lợi thế mà nó có được.
Hedging phù hợp để dùng khi bạn chưa không còn tự tin vào các Đánh giá của mình khi thị trường diễn biến phức tạp.
Lý do mà những nhà đầu tư muốn dùng hedging cho các đàm phán của mình là nhằm để hạn chế tối đa rủi ro lúc các bạn gặp phải, hedging được xem là một đa số trong kế hoạch đàm phán của những nhà đầu tư nếu như được sử dụng một cách chu đáo. Nó chỉ nên được sử dụng bởi những trader có kinh nghiệm hiểu được sự đổi thay của thị phần. Dùng hedging mà không có kinh nghiệm đàm phán đầy đủ có thể làm giảm số dư account của các bạn xuống mức thấp nhất và làm bạn thua lỗ trong thời gian ngắn.
Hedging forex thường là một kỹ thuật phức tạp và đòi hỏi đa dạng sự chuẩn bị. Dưới đây là một số điểm cần chú ý để những nhà đầu tư ghi nhớ trước lúc bắt đầu dự phòng rủi ro:
Hedging forex là thực tại chiến lược mở những vị thế mới trên thị trường ngoại ăn năn, như một cách để giảm bớt rủi ro cho nhà đầu tư.
1 số nhà giao dịch ngoại ăn năn ko dùng tới hedging, vì họ tin rằng sự biến động là một phần của kinh nghiệm trong đàm phán ngoại hối.
Hedging sẽ khiến nhà đầu cơ mất phổ biến phí spread hơn gấp đôi vì cùng lúc họ phải tiến hành đàm phán hai lần.
Trước khi nhà đầu tư khởi đầu đàm phán hedging, điều quan yếu là phải hiểu phòng thủ giá là gì và nó hoạt động như thế nào? Hãy chọn cặp tiền tệ thích hợp và xem xét bạn có bao lăm vốn. Đó là một ý tưởng tốt để rà soát chiến lược hedging của các bạn trước lúc các bạn khởi đầu giao dịch forex trên thị trường thực.
4. Kết lại
Rủi ro là một phần không giảm thiểu khỏi lúc đầu cơ. Trên đây là những kiến thức cơ bản mà chúng tôi cung cấp về Hedging – phòng ngự giá và các chiến lược đề phòng rủi ro.
Hy vọng bài viết này sẽ giúp ích cho những nhà đầu cơ nhận thức tốt hơn về phòng vệ và có thể tự bảo kê lợi ích cho mình trong đàm phán để có thể mang lợi nhuận về cho mình. Học về cách thức phòng thủ sẽ giúp những nhà đầu tư tăng sự hiểu biết của mình về thị phần và tạo điều kiện cho trader trở nên một nhà đầu cơ giỏi. Mọi thắc mắc xin vui lòng để lại bình luận dưới đây.
Bài viết tổng hợp về sàn forex uy tín của chúng tôi sẽ giúp bạn có cái nhìn tổng quan nhất về các sàn Forex hiện nay trên thế giới .