Trước việc người dân đổ xô sắm bitcoin đầu tư, các cơ quan chức năng và phổ biến chuyên gia đã đưa ra cảnh báo về nguy cơ vỡ vạc của đồng bạc mã hoá này. Cách đây không lâu, Chính phủ đã buộc phải những bộ ngành nghề can dự chóng vánh hoàn thiện sườn pháp lý để quản lý đồng bạc điện tử vốn quyến rũ nhưng cũng đầy rủi ro.
Số người chơi tăng cường nhanh
Khoảng một năm trở lại đây, số lượng người tham dự tậu bán bitcoin ngày càng đông. Riêng số người có account trên bitcoin.vn đã lên 60.000 người, tăng cường gấp đôi so với năm 2016. Thêm nữa, trên cộng đồng Facebook có rộng rãi đội ngũ mua bán tiền ảo với thành viên tham gia lên đến cả chục ngàn người mỗi đội ngũ.
xem thêm : cách nạp tiền vào exness
Hiện nay vẫn chưa có một Báo cáo chính thức nào nghiên cứu về thị phần bitcoin tại Việt Nam, nhưng theo tổng hợp từ phổ thông nguồn thông tin, ông Nguyễn Việt Bách, đồng sáng lập trang web bitcoin.vn, cho hay tổng trị giá đàm phán bitcoin mỗi ngày của Việt Nam lên tới Thống kê 100 triệu đô la Mỹ.
Ông Nguyễn Duy Hưng, chủ tịch doanh nghiệp chứng khoán Sài Gòn (SSI), cho hay bitcoin được nhắc đến mọi nơi mọi khi, số lượng người mở account cải thiện nhanh. Tốc độ kiếm tiền do cải thiện giá nhanh đã quyến rũ các người đầu cơ.
Dưới góc nhìn dân vốn đầu tư, ông Hưng nghĩ rằng hiện nay bitcoin vẫn chưa thể coi là tiền, vì tiền thì cần có sự điều hành của nhà băng Nhà nước, được các nước công nhận và có tỷ giá ăn năn đoái. Với bitcoin, các quy định trên hiện nay vẫn chưa có. Vì thế, tới thời điểm này, phần lớn mọi người đang coi đây là sản phẩm đầu cơ. Mà gắn với đầu tư là rủi ro lớn, người nào là người cầm cục than hot cuối cùng là người chịu thiệt nhất.
xem thêm : đa khung thời gian
Để hạn chế rủi ro cho nhà đầu cơ, hiện nay đã có đa dạng quy định, thậm chí là hình sự hoá hành vi phát hành, sản xuất và trả tiền hàng hoá bằng bitcoin.
Khoảng cuối tháng 10/2017, ngân hàng Nhà nước đã có văn bản gửi cơ quan báo chí khẳng định bitcoin và những loại tiền ảo khác chẳng hề là dụng cụ thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Vậy nên, việc phát hành, phân phối, sử dụng bitcoin và những loại tiền ảo tương tự khác làm dụng cụ trả tiền là hành vi bị cấm.
giả dụ trả tiền mà ko dùng tiền mặt, khoản 6 điều 4 Nghị định 101 năm 2012 quy định các phương tiện thanh toán gồm séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thẻ nhà băng và các dụng cụ trả tiền khác theo quy định của ngân hàng Nhà nước. Vậy nên, những phương tiện thanh toán ko hợp pháp là những trả tiền không thuộc các loại hình đã liệt kê như trên.
Tiếp theo là chế tài xử phạt hành chính, khoản 6 Điều 27 Nghị định 96 năm 2014 về xử phạt hành chính trong ngành nghề tiền tệ và hoạt động nhà băng quy định các hành vi phát hành, cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp (bao gồm cả bitcoin và những loại tiền ảo tương tự khác) sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính mức trong khoảng 150 triệu tới 200 triệu đồng.
đọc thêm tại : phân tích cơ bản
đặc trưng, quy định mới nhất không những phạt hành chính mà còn hình sự hoá những hành vi trên. Cụ thể, từ ngày 1/1/2018, hành vi phát hành, phân phối, dùng những công cụ trả tiền không hợp pháp (bao gồm cả bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác) có thể bị truy vấn cứu bổn phận hình sự, phạt tù từ 6 tháng tới 3 năm theo quy định tại điểm h khoản 1 Điều 206 Bộ luật Hình sự 2015 (đã được sửa đổi, bổ sung năm 2017).
Còn rộng rãi băn khoăn về tính pháp lý
luật sư Trương Thanh Đức, Trọng tài viên VIAC – chủ toạ HĐTV tổ chức Luật BASICO, cho biết khoản 1, Điều 206 Bộ luật Hình sự 2015 quy định: người nào trong hoạt động của những tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài mà cố ý tiến hành một trong những hành vi sau đây, trong ấy có hoạt động phát hành, phân phối, sử dụng phương tiện thanh toán không hợp pháp, gây thiệt hại về tài sản từ 100 triệu đồng đến dưới 300 triệu đồng, thì bị phạt tiền trong khoảng 50 triệu đồng tới 300 triệu đồng hoặc phạt tầy từ 6 tháng tới 3 năm.
Ông Đức cũng cho hay, Luật hình sự cấm hoạt động thanh toán bitcoin nhưng giữa vi phạm và không vi phạm thì rực rỡ giới rất phong thanh. Ông Đức nói các hoạt động khác như đào, tậu bán, đàm luận, tặng cho… bitcoin là không sai, ko trái luật.
Còn ông Bùi quang Tín, Khoa Quản trị kinh doanh – Trường Đại học nhà băng TP. Hồ Chí Minh, Thành viên Đoàn trạng sư TP. Hồ Chí Minh, quan niệm rằng Điều 206 của Luật Hình sự sửa đổi năm 2017 có đối tượng điều chỉnh rộng hơn, không chỉ ngừng là những tổ chức tài chính như Điều 206 của Luật Hình sự 2015 nữa mà còn bao gồm đối tượng là các hoạt động khác can dự đến hoạt động ngân hàng. Vì vậy, điểm h, khoản 1, Điều 206 Luật Hình sự sửa đổi 2017 can hệ tới các chủ thể khác, trong đấy có cá nhân trong hoạt động của ngân hàng, tổ chức tín dụng và đơn vị khác.
“Cần chú ý là hành vi dùng phương tiện thanh toán ko hợp pháp, nếu gây thiệt hại về tài sản từ 100 triệu đến 300 triệu đồng thì mới xử lý hình sự, còn giả dụ không gây thiệt hại hoặc gây thiệt hại dưới 100 triệu đồng thì chỉ xử phạt hành chính”, ông Tín đề cập.
Về thanh toán hay bàn thảo bitcoin để lấy hàng hoá, theo ông Tín, đều vi phạm quy định tại điểm h, khoản 1, Điều 206 như trên. Ví dụ, anh A sử dụng bitcoin để đổi lấy ô tô của chị B, tức anh A thực hiện cung ứng cho chị B. Anh A đang cung (bitcoin) và chị B thì ứng (ô tô). Tương tự, các chủ thể trong hoạt động cung ứng, gồm cả khách hàng và người bán, đề cập cả môi giới thì đều vi phạm quy định trong điểm h, khoản 1, Điều 206 của Bộ Luật hình sự mới.
tham khảo thêm : các sàn forex
