giả dụ các bạn muốn đàm phán trên những sàn tiền điện tử thì KYC là việc đề nghị.
Vậy thì KYC là gì?
KYC có quan yếu không?
phần lớn sẽ được biểu lộ trong bài viết này để bạn có thể tham khảo nhé!
1. KYC là gì?
KYC (Know Your Customer) có nghĩa là xác minh khách hàng của bạn. Đây là giai đoạn Ban đầu để thẩm định khách hàng trong các tiến trình chống rửa tiền (AML).
khi một khách hàng mới muốn đăng kí trên những sàn giao dịch hay ứng dụng tiền ảo họ được buộc phải KYC để xác minh danh tính. Điều này, giúp những sàn giao dịch phân tích được chừng độ rủi ro mà quý khách có thể có được.
KYC bao gồm 2 các bước chính:
Thu thập thông báo cá nhân (PII – Personally identifiable information) thông qua thủ tục tùy thân như là chứng minh thư, căn cước công dân, hộ chiếu, bằng lái xe…
Xác minh quý khách bằng cách đánh dấu những cá nhân xúc tiếp với chính trị (PEP- Politically Exposed Person) và các tư nhân có tiền án, tiền sự.
2. KYC có quan yếu không?
hai.1 KYC làm giảm nguy cơ hoạt động của tù túng nguồn vốn
Việc áp dụng KYC sẽ giúp các sàn phân phối xác định được những đối tượng đáng nghi, trong khoảng đấy đề phòng được các hành vi tù nhân xảy ra. Cụ thể, lúc các kẻ xấu đăng ký thành công trên những đại lý phân phối, nó sẽ mở ra cánh cửa cho các vụ **** tinh vi và các phi vụ lừa đảo. Chả hạn, tin tặc đã từng ăn trộm 32 triệu đô la Mỹ từ ví hot của sàn giao dịch tiền điện tử BITpoint Nhật Bản. Hay 1 vài khối lượng Bitcoin giá trị 40 triệu đô la cũng đã bị ăn cắp trong một vụ tiến công mạng vào hệ thống của Binance.
Xem thêm: nên đầu tư vào tiền ảo nào
Chính vì vậy, KYC làm giảm nguy cơ về tù đọng vốn đầu tư lúc khách hàng của sàn được xác minh danh tính. Cụ thể, nó giúp loại bỏ những kẻ có hành vi khả nghi, trong khoảng đấy ngăn chặn những hành vi trái phép duyệt y sàn giao dịch hoặc ví điện tử.
hai.2 KYC giúp xây dựng niềm tin của khách hàng
những sàn giao dịch tiền điện tử là nơi tập hợp tài sản của các bạn. Tuy vậy, nếu như một đại lý phân phối có sự tham gia của phổ biến đối tượng phạm tội và kẻ lừa đảo, các bạn sẽ giới hạn giao dịch trên sàn đấy. Khi này, KYC trở thành quan trọng hơn bao giờ hết. Nó là một cách để sàn nâng cao uy tín của mình trong mắt quý khách, giúp khách hàng biết được rằng họ đang thương lượng trong một môi trường an toàn, với những người đáng tin cậy do đã được xác minh danh tính rõ ràng.
hai.3 KYC giúp dài lâu thị trường tiền điện tử
KYC là một cách Phân tích rủi ro từ những sàn giao dịch, giúp dài lâu thị trường phê duyệt việc cải thiện sự tin tưởng. Hệ thống xác minh tính danh giúp những sàn giao dịch biết khách hàng của mình là người nào và loại bỏ các kẻ phạm tội. Phê duyệt KYC, những sàn phân phối có thể nhấn mạnh mức độ đáng tin cậy và xây dựng uy tín đối với người mua mới.
hai.4 KYC bảo đảm những sàn phân phối tuân thủ quy định luật pháp
các sàn phân phối tiền điện tử ko tuân thủ quy định AML sẽ phải chịu những khoản tiền phạt đồ sộ và án phạt nghiêm nhặt. Tại Hoa Kỳ, các đại lý phân phối có thể phải đối mặt với mức tiền phạt lên tới 20 triệu đô la Mỹ, án phạm nhân lên đến 30 năm, và mức phạt dân sự lên tới 65 000 đô là cho mỗi vi phạm. Chính vì vậy, với việc áp dụng chuẩn xác những tiến trình KYC và AML, các sàn giao dịch có thể tự kiểm soát an ninh mình trước những mức phạt nghiêm trọng trong vấn đề này.
3. KYC như thế nào?
Để hoàn tất KYC, các bạn cần cung cấp những thông tin, gồm những tên hầu hết, ngày sinh, liên hệ, số an sinh phố hội và số điện thoại hoặc địa chỉ email. Thêm vào đó cũng phải phân phối hồ sơ tùy thân do chính phủ cấp. Các nền móng khác nhau có buộc phải về giấy tờ khác nhau. Đối với những giao dịch rút tiền lớn hơn thường đề nghị người dùng gửi phổ thông giấy má hơn.
KYC dù có được rất nhiều ích lợi nhưng cũng sẽ có rộng rãi các nhược điểm.
Chúng ta cùng Đánh giá ở phần bên dưới nhé!
4. Những nhược điểm của KYC
4.1 KYC thủ công gây tốn kém
Gia cải thiện quy định đồng nghĩa với việc phát sinh thêm giá cả. Những sàn phân phối phải bỏ tiền để đăng ký với các cơ quan chức năng. Họ cũng phải chi trả cho những chương trình xác minh và các tiến trình liên quan. Chả hạn, những sàn giao dịch sẽ phải chi trả giá cả cho bên thứ ba tiến hành giai đoạn xác minh. Ngoài ra, các đại lý phân phối sẽ phải chi bổ sung nguồn lực nhằm đảm bảo việc giám sát diễn ra liên tiếp.
Xem thêm: nạp tiền binance
4.2 Để hoàn tất xác minh KYC tốn cực nhiều thời kì
người mua cần hoàn thành KYC cho mọi thương lượng mà họ thực hiện. Giai đoạn này ‘ngốn’ kha hơi thời kì từ thao tác xác minh cho đến khi hoàn thành. Trong một vài tình huống, có thể lên đến 30 ngày. Điều này khiến cho tỷ lệ từ bỏ tiến hành giao dịch của khách hàng tăng cao.
4.3 KYC thường nhật vướng mắc trong bảo mật dữ liệu
các tiến trình KYC thủ công can dự tới việc thu thập, lưu trữ và san sẻ phổ quát dữ liệu tư nhân. Thông báo tư nhân mẫn cảm đang được chuyển cho vô số các đối tác thứ ba thực hiện KYC. Ví như không có tiến trình bảo mật dữ liệu đủ mạnh, đây sẽ là ‘miếng mồi ngon’ cho những tin tặc giằng xé.
4.4 KYC hiện tại không thể nâng cấp nếu như tăng thêm quy định
lúc những đồng bạc phương pháp số của ngân hàng trung ương (CBDC) được phát hành, thì kiên cố quy định sẽ được mở rộng. Chính phủ có thể lợi dụng điều này để ngăn chặn tiền điện tử cá nhân vượt qua tiền điện tử của nhà băng trung ương. Tuy vậy, hoạt động rửa tiền có thiên hướng bành trướng trên thế giới. Vì thế, việc gia tăng các quy định nghiêm ngặt sẽ là cách để giải quyết vấn đề này.
Thế nhưng, các đồng coin mới lên sàn thương lượng vẫn đang phải vật lộn để giải quyết nguồn lực và ngân sách dành cho KYC thủ công. Sẽ rất khó để những đại lý phân phối tuân thủ các quy định mới với tiến trình KYC chẳng thể nâng cấp như hiện nay. Vậy có cách nào để hạn chế các khuyết điểm của ‘chiến binh’ KYC hay không? Và câu giải đáp là có.
